Aprenda Como Mantener Su Flujo de Caja Positivo

Paso 3: Haga una lista de ingresos 

Clasifique el dinero que ingresa cada mes. Asegúrese de incluir siempre una categoría "Otros.”

Categorías de Ingresos

• Subsidios

• Tarifas

• Subvenciones

• PPP

• Otros

Paso 4: Haga una lista de gastos

Clasifique el dinero que sale cada mes. Nuevamente, asegúrese de incluir una categoría "Otros.”

Categorías de Gastos

• Personal

• Impuestos

• Renta

• Servicios Públicos

• Vehículo

• Teléfono

• Alimentos/meriendas

• Limpieza

• Pagos de préstamos

• Comisiones bancarias

• Otros

Paso 5: Revise las tendencias

El flujo de caja total durante los próximos seis meses será el total de los ingresos de la TABLA 2 menos el total de los gastos de la TABLA 3. También puede ver el flujo de caja de cada mes restando el total de los gastos del total de los ingresos de cada mes. (Puede ser útil analizar el flujo de caja mes a mes, ya que algunos meses los ingresos pueden ser inferiores a los gastos, mientras que otros meses pueden ser superiores. Esto le indicará cuándo debe ahorrar dinero de un mes a otro).

Ahora que tiene su proyección de flujo de caja, debe hacerse una serie de preguntas para cada escenario a fin de comprender cualquier tendencia que aparezca.

PREGUNTA 1 ¿Es rentable?

PREGUNTA 2 ¿Hay meses que son “de abundancia o de escasez”?

PREGUNTA 3 ¿Qué mes o meses tienen los mayores beneficios?

PREGUNTA 4 ¿Qué mes o meses  tienen el menor beneficio?

PREGUNTA 5 ¿Cuáles son las categorías en las que más gasta?

PREGUNTA 6 ¿Cuáles son las categorías en las que menos gasta?

PREGUNTA 7¿Cuáles son las categorías con mayores ingresos?

PREGUNTA 8¿Cuáles son las categorías con menores ingresos?

Mejore Su Flujo de Caja

Si ha completado su análisis y considera que es necesario recortar algunos gastos para aumentar los ingresos, aquí tiene algunas sugerencias sobre cómo hacerlo:

Incrementar las inscripciones.

Esta puede ser la forma más rentable de generar ingresos. Empiece por preguntar a sus familias actuales si conocen a otras familias que necesiten cuidados y a las que puedan recomendarles. Póngase también en contacto con el CCR&R y otros proveedores para averiguar si hay familias que necesiten cuidados.

Considere la facturación semanal frente a la mensual.

Si actualmente cobra $1,000 al mes, la mayoría de la gente asume que eso equivale a $250 a la semana, pero los meses tienen cinco semanas, lo que se traduce en $1,000 adicionales al año por estudiante. Este método puede ser una forma eficaz de aumentar el efectivo disponible si tiene familias que pagan siempre a tiempo. Si tiene familias que suelen retrasarse en los pagos, esto puede resultar difícil, ya que puede suponer tener que perseguir el dinero. También puede suponer más viajes al banco y más entradas de datos por su parte.

Acelere su facturación y cobros.

Debe facturar lo antes posible y no dejar que el dinero que se le debe se retrase. Puede ser una conversación difícil con las familias, pero el dinero es fundamental para mantener su negocio y el servicio del que dependen. Considere la posibilidad de utilizar sistemas de administración de cuidado infantil que puedan ayudar a agilizar la facturación y, al mismo tiempo, reducir otros gastos, o utilice Venmo o aplicaciones similares para agilizar los pagos.

Encuentre los mejores precios para juguetes, materiales y equipos.

Comprar juguetes usados puede ahorrarle cantidades significativas de dinero, y puede utilizar sitios web que le dan acceso a artículos de alta calidad que han sido usados. Eche un vistazo a los grupos de venta locales en Facebook. Goodwill y el Salvation Army suelen tener juguetes disponibles. Intente visitar estas tiendas a principios de semana, después de que hayan sido entregados los artículos durante el fin de semana. Además, busque formas de obtener descuentos a través de programas de compras grandes, como el que está disponible para los miembros de NJ NAEYC.

Busque suscripciones recurrentes para puede eliminar.

Eche un vistazo a los diferentes servicios y membresías en línea que tiene. A menudo, se acumulan con el tiempo; no nos damos cuenta de cuántos tenemos realmente o del impacto que tienen en el flujo de efectivo mensual. Determine qué suscripciones necesita y sin las que puede vivir.

Busque subvenciones y otras oportunidades de su agencia local de recursos y referencias para el cuidado infantil (CCR&R).

Esta es una excelente manera de conectarse con recursos, subvenciones y oportunidades de financiación adicional. Además, su CCR&R a menudo le ofrecerá ayuda personalizada y experiencia si tiene preguntas o inquietudes sobre su negocio.

Diferir o reducir los pagos de alquiler, servicios públicos e hipoteca.

Muchos propietarios, bancos y compañías de servicios públicos están permitiendo posponer los pagos o realizar pagos parciales. El dinero sigue siendo adeudado pero puede proporcionar efectivo vital para mantener su funcionamiento. Asimismo, considere renegociar su contrato de arrendamiento o trasladarse a un nuevo espacio (incluso contratar a un agente para hacerlo) — el mercado inmobiliario comercial está dispuesto a hacer concesiones ya que más personas trabajan desde casa.

Automatización.

Busque formas de maximizar su tiempo y el de su personal mediante aplicaciones y otros programas. Un sistema de gestión de guardería infantil puede ayudarle con la facturación, asistencia y otras funciones. Sistemas en línea como Gusto y FreshBooks pueden ayudarle con la nómina y la contabilidad. Incluso un programa gratuito como Google Docs puede utilizarse para recopilar certificaciones y otros formularios en línea.

Reducir personal.

Nunca es una decisión fácil, pero si es necesario, puede reducir personal rápidamente para conservar efectivo. Tenga en cuenta que debe asegurarse de que las reducciones no afectarán los requisitos estatales y federales ni la calidad y seguridad general.